并要求地方法人银行年内设立专门的合规部门

　　近期银行基层案件频发，引起了监管层的高度关注。昨日召开的上海中资银行业金融机构负责人座谈会上，上海银监局局长王华庆提示与会银行，要特别重视银行支行层面的操作。他要求各银行深刻反思，有效控制并严格执行问责制。

　　“高山案”爆发后，不仅当事者中国银行开始加强内部的稽核与控制，整个银行业也深受震动。中国银监会主席刘明康3月7日在十届全国人大三次会议记者招待会上透露，针对一些银行基层发生的大案要案，银监会向所有商业银行提出了13条具体意见来防范操作，并进行严密的跟踪检查。

　　按照银监会的规划，防范银行的操作，主要是从制度建设、责任追究和惩戒以及科技手段建设上下工夫，尤其是中小商业银行法人机构要切实履行对分支机构的管理职责，加强内部控制和监督检查，防范金融案件的发生。

　　上海银监局局长王华庆还提示与会银行，要防范“集团关联企业贷款”的信用，以及跨行业。

　　与此同时，银监局还要求，地方法人银行在今年年内必须设立专门的合规部门，配备专职的合规人员，商业银行分行也需要尽快研究设立相应的部门和岗位。具体指导性意见今年会尽快出台。

　　根据巴塞尔银行监管委员会关于合规的界定，银行的合规特指遵守法律、法规、监管规则或标准。传统的操作、信用和市场这三大类有可能对银行资本造成损失，但合规主要判别在于银行经营过程是守法还是违法。

　　此前，经历“高山案”的中国银行，宣布内部将力推“合规文化”。而中国建设银行法律事务部2003年即设立了合规处，主要职责是反洗钱、内部制度和规程的合法合规审查等工作。

　　据了解，建行内部独立的合规机构独立于营业部门之外，可以对所有可能存在合规的银行部门履行合规管理职责，定期进行调查，并有权随时就其调查发现的任何违规或可能的违法行为向高级管理层及董事会(或董事委员会)报告。这一机制能积极防范银行可能出现的道德和商誉。