【案例】

　　在某国有银行工作的小杨，工作刚满两年，月薪5000元左右，在单位享有医保、社保及住房补贴。有固定男友，未来五年有结婚计划。除此之外，小杨报名参加了研究生课程，学时两年，学费约为1万元一年。

　　【理财需求】

　　年底购置一辆经济型小车；每年一次的出门远游及为未来购房基金筹备；购买合适保险。

　　【理财分析】

　　事业起步期强调资金流动性

　　刚步入职场，薪资不高，开销相对较大，而积蓄少，是小杨财务状况的综合表述。也正因如此，为让自己在职场上更具竞争力，充电学习更显得意义重要。此外，组建家庭的需要也成为小杨理财计划中的重要一章，综上几点，小杨对资金流动性的要求就显得相对较高，与此同时对资产的迅速增值又抱有较大需求。