一名合格的理财师必须具备以下7方面的知识：（1）有关理财的基础知识；（2）有关金融资产运用的基础知识；（3）有关人生设计的基础知识；（4）有关不动产运用的基础知识；（5）有关风险与保险均衡的理财设计知识；（6）有关节税理财设计的基础知识；（7）有关财产及事业继承设计的基础知识等。

　　理财师应该非常明确什么是理财，理财业迅速发展的背景因素有哪些，理财发展的历史及现状等。比如什么是顾客理财目标，她就是在一定期限内，顾客给自己设定的一个个人资产增加预期值，即一定时期的个人理财目标。