小张老师：

　　您好！我是一名刚买的新手，对的知识非常缺乏，在此想请教小张老师几个问题，恳请赐教。

　　一、的单位净值和累计净值分别表示什么意思？

　　二、如果我想赎回自己购买的话，是否以当日的单位净值的标准来赎回？

　　三、如果想知道我购买的行情，是登录购买的银行网，还是登录这只所属的管理公司网站？

　　张越

　　

　　张越读者：

　　资产净值是在某一时点上，资产的总市值扣除负债后的余额，代表了持有人的权益。单位资产净值即每一单位代表的资产的净值。

　　单位资产净值＝(总资产－总负债)／单位总数。其中，总资产指拥有的所有资产，包括、债券、银行存款和其他有价等；总负债指运作及时所形成的负债，包括应付给他人的各项费用、应付资金利息等；单位总数是指当时发行在外的单位的总量。

　　累计单位净值＝单位净值＋成立后累计单位派息金额。

　　净值的高低并不是选择的主要依据，净值未来的成长性才是判断投资价值的关键。净值的高低除了受到经理管理能力的影响之外，还受到很多其他因素的影响。

　　开放式按照金额申购、份额赎回的方式进行。申购开放式单位的份额和赎回单位的金额依据申购赎回日单位资产净值加、减有关费用计算。由于作为计算申购和赎回价格依据的当日单位资产净值要等到当日市场交易结束后才能确定，因此，投资者申购或赎回时并不知道其交易价格，因此称作未知价法。

　　如果你要查询净值变化的话，可以通过电话(公司客服热线)、登录公司的网站、直接到购买的网点柜台等方式查询。

　　小张老师