日期：2007-10-18 12:43:18 点击：95 评论：0
理财专家 步入不惑之年后，家庭往往面临较大的压力，表现为：上有老，夫妻双方往往需要赡养四位老人，下有小，子女通常处于中学教育阶段，教育费用和生活费用猛增。与此同时，子女自理能力不断增强，父母精力充沛，夫妻双方又积累了一二十年的社会经验，工作能力大大增…
日期：2007-10-17 12:07:27 点击：51 评论：0
李晶晶（化名）今年30岁，她曾在一个国际知名时尚品牌担任销售经理，家境也比较富裕，名下的资产已经以数百万计。去年下半年以来，她就辞职赋闲在家。丰厚的资产让她暂时不必替经济状况操心。现在的开销主要是靠租金收入和以前的积累。 李晶晶尽管有几套房产，但都是以…
日期：2007-10-17 12:06:16 点击：16 评论：0
提要：即将在一个月后结婚的小陈和小美，对今后的人生有一个较为完整的安排，包括生子、购房、旅游以及今后的退休规划，这就需要他们有较为完整可行的财务规划，并有相应的投资性理财以获得更高收益 现状 小陈，28岁；小美，26岁。两人将于二个月后结婚。 目前两人薪资…
日期：2007-10-17 11:57:16 点击：25 评论：0
小王今年26岁，未婚，同大多数年轻人一样，爱交朋友、好玩，因收入较高（月均7000元），有社会保险保障，生活负担轻，工作三年多已有12万元的积蓄。 目标：希望一年内购置按揭住房一套，首付在15万元以内；另购置6万元左右轿车一辆。 分析：小王收入来源比较稳定但比较…
日期：2007-10-10 07:33:10 点击：48 评论：0
理财规划师的主要职责是为个人提供全方位的专业理财建议，保证人们财务独立和金融安全。 理财规划师会根据客户的资产状况与风险偏好，关注客户的需求与目标，采取一整套规范的模式，提供全面财务建议，为客户寻找一个最适合的理财方案。客户只需要将自己的财产规模、生…
日期：2007-09-21 12:13:36 点击：68 评论：0
钱先生和钱小姐是一对新人。钱先生，35岁，私营业主，企业发展较稳定，每月固定净收入9000元。钱小姐，26岁，某国有单位职员，月收入4000元。钱小姐2年前开始进行基金定投，每月1000元，她还为自己购买了储蓄型重疾险和意外险，平均每月交纳保费700元，10年后返还。两个…
日期：2007-09-18 20:00:27 点击：46 评论：0
火热的股市，疯狂的赚钱效应，连续的加息也没有改变负利率的客观现实，因此越来越多的人开始把基金当作自己的主要投资方式，然而许多朋友并不清楚基金的许多基础知识就开始买基金，通常是人云亦云的就去买基金，或者喜欢买了基金让基金高手给点评一下，在各种基金论坛…
日期：2007-09-16 21:14:06 点击：109 评论：0
背景资料 hstjjhying，夫妇在事业单位（公务员待遇）工作，hstjjhying和妻子分别43岁和38岁，均有基本社保。小孩读初一。财产状况：年收入10万元，年生活费支出4万元，自住房值30万元，无负债，有1套14万元旧房出租，租金12000元/年，定期存款8万元，基金6万元，债券3万…
日期：2007-09-09 10:31:23 点击：16 评论：0
基本情况 王先生今年从英国名牌大学顺利毕业回国。为了使他能够安心完成学业，几乎用光了家里的存款。王先生工作后实际税后月薪8000元，单位缴纳4金1险。为了能够报答父母，王先生每月都准时将自己的薪水交给父母保管，自己只留1000元左右作为自己的日常开销。 理财建…
日期：2007-09-02 23:53:35 点击：126 评论：0
理财案例： 王女士一家，夫妻两人月工资共4000元，打算买经济适用房，年底可以登记。女儿上民办初中，两个人在公司有社保和劳保，女儿只有大病保险，现有存款30万元，想用来投资，但是不能耽误买房，询问怎么理财？ 家庭财务状况分析： 从整体情况来看，王女士的家庭总…
日期：2007-08-31 21:22:04 点击：28 评论：0
■ 本报特约作者 刘延青发自上海 吴先生今年36岁，夫妻两人经营一家小商铺，从事个体生意，月收入达3万元，除去经营性支出和日常生活开支，每月节余约8000元。他们的儿子10岁，在上小学。 吴先生夫妻俩都有社区养老保险，但一年才3000多元。家庭有存款20万元，除生意上…
日期：2007-08-30 18:25:38 点击：17 评论：0
“现在一家三口的日子过得不错。我和妻子经常会一起想象退休后的生活将会是怎样的，仅仅依靠社会保障系统来实现丰足的晚年生活是不现实的。”30岁的刘先生这样说。刘先生是一家国有企业的人事部门主管，月收入6000元；妻子是一家医院的护士长，月收入4000元；他们有一…
积分