* 姓名
赵兵 来源：licaihome.com
* 性别 本文由－www.licaihome.com 整理发布
男 本文由－www.licaihome.com 整理发布
* 年龄 www.licaihome.com
9
* 职业
白领－管理 本文由：licaihome.com 整理
* 学历 本文来源－－licaihome.com
本科
* 所在省市 本文来源－－licaihome.com
河南
住房情况及来源
本文由：licaihome.com 整理
租房 licaihome.com
二、家庭资产负债表 来源：www.licaihome.com
资产 负债 现金及活期存款 0000 信用卡贷款余额 0 预付保险费 单位出 贷款余额 0 定期存款 70000 汽车贷款余额 0 国债 0 房屋贷款余额 0 企业债、及 6000 无 其它 0000（借给朋友） 汽车及家电 目前单位配车 其它 无 资产总计 6000 负债总计 0三、家庭月度税后收支表
来源：www.licaihome.com
收入 本文来源：licaihome.com
支出 来源：www.licaihome.com
本人收人
本文由－www.licaihome.com 整理发布
7000
房屋支出 来源－www.licaihome.com
440 本文由－www.licaihome.com 整理发布
其它家人收入 来源－www.licaihome.com
500 本文来源：licaihome.com
公用费
600 licaihome.com
其它
0
衣食费 来源：www.licaihome.com
600 来源：licaihome.com
来源－www.licaihome.com
交通费 本文由－www.licaihome.com 整理发布
0
医疗费 本文由：licaihome.com 整理
0
licaihome.com
其它 www.licaihome.com
00
本文来源－－licaihome.com
合计
8500 本文来源：licaihome.com
合计
本文来源－－licaihome.com
960 本文来源－－licaihome.com
四、家庭年度税后收支表 本文来源：licaihome.com
收入
本文由－www.licaihome.com 整理发布
支出
本文由－www.licaihome.com 整理发布
年终奖
licaihome.com
0000 本文由－www.licaihome.com 整理发布
保险费
0
债券利息和分红
本文来源：licaihome.com
0
本文来源－－licaihome.com
教育费 licaihome.com
0 本文由：licaihome.com 整理
买卖差价
6000 licaihome.com
其它 www.licaihome.com
0 来源：licaihome.com
其它 本文由－www.licaihome.com 整理发布
0 licaihome.com
www.licaihome.com
合计 www.licaihome.com
6000 本文由：licaihome.com 整理
合计 本文来源－－licaihome.com
0 本文由－www.licaihome.com 整理发布
五、家庭保险状况表
www.licaihome.com
本人投保情况
来源：licaihome.com
三险及0万商业险，单位缴
家人投保情况
妻子，国企三险，无商业保险
六、 理财目标：
.今年合理价格购房
、 008年添个宝宝，为小孩准备一定的养育和教育费用；
七、 存在问题.
licaihome.com
、贷款买房多首付少贷款，还是少首付多贷款？贷多少年合适？
、 购房计划是否合适?是不是应该买总价再低一些的房子？。
来源－www.licaihome.com
赵兵先生财务状况介绍
目前刚结婚，无小孩，是二人世界，二人年税后收入0万多一点，计划到008年再要小孩。四位老人中有三位有退休金，目前暂不用我们管。
本人计划007年中期购房，预计房价在45万元、装修0万元，总共需55万元，其中父母将资助买房0万元，个人总资产将会有8万元（含.6万元的）现金流，公积金个人帐户.5万元，总共会有0万元，其它房款可利用公积金贷款。 来源－www.licaihome.com
因为打算买房，目前赵先生投资比较保守，投入万元，现在市值.6万元，其它未进行投资。近期获得一稳妥信托投资渠道，年收益率8％，但必须投资一年，才能取现及分红，想了解是否追加投资。 本文来源－－licaihome.com
现在想了解应该怎样进行贷款？是多首付，少贷款，用去所有积蓄； 本文来源－－licaihome.com
还是少首付，多贷款，多进行投资？该贷款多少？贷多少年合适？ 本文由－www.licaihome.com 整理发布
投资、8％的信托投资、、黄金、固定储蓄该多少比例比较合适？
了解购房计划是否合适?是不是应该买总价再低一些的房子？ 来源－www.licaihome.com
怎样筹划才能更早的实现财务自由？
本文由：licaihome.com 整理
赵兵先生：你好！ 本文来源－－licaihome.com
很高兴为你做理财规划。从你的资金配置来看，意识还是比较浓厚的，相应的有一些投资。但是由于你所学专业及从事的职业所限，你的资金规避与投资的比例的合理性还是有明显的不足。你和和太太凭借着自己的努力和双方家庭的鼎力相助已经初步建立起了自己温馨幸福的小家庭，但同时，在家庭的形成期，你们也承担了较大的压力和责任，如购房和计划子女养育等。因此，合理的配置家庭的资产负债，充分做好家庭成员的保障显得至关重要。相信通过我为你分析、评估、合理的分配你的资金，会使你的资金做到财务安全，实现资金价值最大化。
一、测试：
来源－www.licaihome.com
. 主观因素（偏好） 本文由－www.licaihome.com 整理发布
能承受的价格波动范围 来源－www.licaihome.com
-0%～0%
-5%～0% licaihome.com
0～5% 本文由－www.licaihome.com 整理发布
客户偏好
本文来源：licaihome.com
高 来源：licaihome.com
中
来源：licaihome.com
低
来源－www.licaihome.com
赵先生，从您的资产分配上来看，除了投资外，银行定期储蓄比例较大，基本上没有更安全的投资方式。所以，综合起来考虑，从主观因素方面，你的家庭属于低度偏好。
本文来源－－licaihome.com
积分